MASAK, Türkiye’nin Kara Para ile Mücadelesini Sürdürüyor

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Türkiye’nin kara para ağına sürüklendiği iddialarının asılsız olduğunu açıkladı. MASAK, uluslararası standartlara uygun bir şekilde kara para ile mücadele çalışmalarının devam ettiğini belirtti. Yapılan yeni düzenlemelerle POS cihazlarının kullanımının daha sıkı denetim altına alındığını ve 2023 ile 2024 yıllarında yasadışı faaliyetlerde bulunan kuruluşlara ciddi cezalar verildiğini duyurdu.

MASAK’ın açıklamasından öne çıkanlar:

“Türkiye’nin kara para ağına sürüklendiği iddiaları gerçeği yansıtmamaktadır. Geçtiğimiz yıl Mali Eylem Görev Gücü (Financial Action Task Force – FATF) tarafından yapılan değerlendirme, ülkenin uluslararası standartlara uygun bir şekilde kara para ile mücadele ettiğini kanıtlamıştır.”

MASAK, adli ve kolluk kuvvetleriyle yakın işbirliği içinde kara para ile mücadelesini kararlılıkla sürdürmektedir. Bu kapsamda POS cihazlarının kullanımı da titizlikle izlenmekte ve kamuoyunu bilgilendirmek amacıyla açıklama yapma ihtiyacı doğmuştur.

POS cihazlarının suç gelirlerinin aklanmasını engellemek için 25 Aralık 2024’te Resmi Gazete’de yayımlanan mevzuat değişiklikleri ile;

• Ödeme ve elektronik para kuruluşları için Başkanlık tarafından daha sıkı tedbirler getirildi. Artık ödeme kuruluşları POS cihazları verirken daha sıkı kimlik tespiti yapmak zorundadır.
• Bazı ödeme araçlarının kullanımı, kartın fiziksel olarak bulunduğu yerler veya güvenlik damgalı internet siteleri dışında yasaklanmıştır.
• POS cihazlarının verilmesinde ve kullanılmasında daha sıkı kontroller uygulanmış ve uygun olmayan kullanımların önlenmesi için yeni yükümlülükler getirilmiştir.

Ayrıca, MASAK tarafından ödeme ve elektronik para kuruluşlarının yanı sıra POS hizmeti sunan tüm kuruluşların sıkı denetlendiği ve yükümlülüklere uymayan kuruluşlara idari para cezaları uygulandığı belirtildi. Bu kapsamda;

• 2023 yılında 19 farklı ödeme ve elektronik para kuruluşuna 663 milyon TL,
• 2024 yılında ise 4 farklı ödeme ve elektronik para kuruluşuna 634 milyon TL idari para cezası uygulandığı bilgisi verildi.

DENETİM FAALİYETLERİ

Tüm ülke genelindeki denetimler devam etmekte olup, İstanbul’da Kapalıçarşı ve turistik bölgelerde hizmet veren işletmelere yönelik yoğun denetimler yapılmaktadır.

Özellikle yabancı uyruklu kişiler tarafından banka, kredi kartı ve nakit işlemleri ile turistik noktalarda döviz alım/satım işlemleri MASAK tarafından sıkı bir şekilde denetlenmektedir ve uygun olmayan durumlarda ciddi idari para cezaları uygulanmaktadır.

ANALİZ VE SONUÇLAR

Yapılan analizler sonucunda, yabancı kartların yoğun olarak kullanıldığı POS cihazları ve bu cihazların teminine aracılık eden finansal kuruluşlar tespit edilmiştir. Bu kapsamda POS cihazlarının kapatılması sağlanmış ve uluslararası kart şemaları ile iletişime geçilerek detaylı araştırmalar yapılmıştır.

2021 ve 2024 analiz sonuçlarına dayanarak hazırlanan raporlar ilgili mercilere iletilmiş ve bankacılık sektöründe yabancı kart kullanımının belirgin şekilde azaldığı gözlemlenmiştir.”